A planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta que registra todas as entradas e saídas de dinheiro em um determinado período. Com ela, o empreendedor consegue monitorar de perto a saúde financeira do negócio, identificar padrões e tomar decisões informadas para o futuro.
Manter um bom fluxo de caixa é um dos grandes desafios enfrentados pelos empresários, sejam eles do setor de Ecommerce ou não.
O fato é que esse processo não precisa ser nenhum bicho de sete cabeças. Basta contar com uma boa ferramenta, capaz de registrar todas as despesas e receitas de forma prática e clara.
É este o caso da planilha de fluxo de caixa em excel! 😁
Se você quer entender o que é e como usar a planilha de fluxo de caixa da maneira correta, fique atento aos tópicos deste artigo. Nós vamos ensinar tudo sobre o tema!
Preparado?
Índice:
O que é a planilha de fluxo de caixa?
A planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta que ajuda as empresas a controlar suas finanças. Ela registra todas as entradas e saídas de dinheiro em um determinado período, geralmente mensal.
Com isso, o empreendedor consegue ver claramente quanto dinheiro há disponível, de onde ele vem e para onde ele vai.
Usar essa planilha permite prever necessidades de dinheiro, evitar surpresas financeiras e tomar decisões mais informadas.
Além disso, ela ajuda a identificar padrões, como meses em que há mais vendas ou despesas, permitindo que a empresa se prepare melhor para esses períodos.
No geral, a planilha de fluxo de caixa é essencial para manter a saúde financeira da empresa, garantindo que ela tenha sempre dinheiro suficiente para pagar suas contas e investir no crescimento.
Por que utilizar uma planilha de fluxo de caixa?
Uma planilha de fluxo de caixa ajuda a organização geral de uma loja, principalmente em termos financeiros.
Veja as principais razões para utilizar uma:
Maior controle financeiro
Uma planilha de fluxo de caixa permite que a empresa tenha um controle rigoroso sobre suas finanças.
Com ela, é possível registrar todas as transações de receitas e despesas de forma detalhada, monitorando o fluxo de caixa com precisão. Isso ajuda a evitar surpresas desagradáveis, como falta de fundos para cobrir despesas inesperadas.
Além disso, ao ter um panorama claro das finanças, o empreendedor pode identificar rapidamente quaisquer discrepâncias ou problemas, permitindo ajustes imediatos.
📃 Leia também: DFC: o que é e como fazer a Demonstração de Fluxo de Caixa.
Otimização de custos
Com o uso regular da planilha, a empresa consegue analisar suas despesas em detalhes, o que permite identificar áreas onde os custos podem ser reduzidos ou otimizados.
Por exemplo, a empresa pode encontrar oportunidades para negociar melhores condições com fornecedores, eliminar gastos desnecessários e buscar alternativas mais econômicas.
Isso resulta em uma operação mais eficiente, com melhor utilização dos recursos disponíveis e aumento da lucratividade.
🪙 Leia também: Lucro real: o que é e como funciona esse tipo de regime tributário.
Preparação para datas sazonais
A planilha de fluxo de caixa também é ideal para a preparação financeira para datas sazonais do calendário comercial.
Períodos como festas de fim de ano, Black Friday e outras datas comemorativas podem representar picos de vendas, mas também exigem maior investimento em estoque e marketing.
Ao utilizar a planilha, o lojista pode analisar o histórico de vendas e despesas nesses períodos e se preparar adequadamente.
A ideia é garantir que tenha capital suficiente para aproveitar as oportunidades de aumento de vendas sem comprometer sua saúde financeira.
Quais os itens principais da planilha de fluxo de caixa?
Uma planilha de fluxo de caixa é composta por itens como:
- Receitas (inclui vendas em dinheiro, débito, crédito, cheque, boleto e gateways de pagamento);
- Cancelamento de vendas;
- Receita líquida;
- Despesas variáveis (inclui boletos de fornecedores, compras de mercadorias à vista, margem de contribuição, etc);
- Despesas fixas (inclui aluguel, telefone, contas de consumo, folha de pagamentos, etc);
- Investimentos;
- E outras despesas.
Vantagens de utilizar uma planilha no processo de organização
Antes de mostrarmos como utilizar a planilha de fluxo de caixa na prática, vale a pena conferir as vantagens dela. Veja:
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Análise do histórico financeiro da empresa
Uma das principais vantagens de utilizar uma planilha é a capacidade de analisar o histórico financeiro da empresa.
Com todos os dados de receitas e despesas registrados de forma detalhada, é possível identificar padrões e tendências ao longo do tempo.
Essa análise faz com que o empreendedor compreenda melhor o comportamento financeiro da empresa, identifique períodos de maior ou menor liquidez e tome decisões mais informadas para o futuro.
Além disso, a análise histórica ajuda na elaboração de previsões financeiras mais precisas, essenciais para o planejamento estratégico.
🔷 Leia também: Tomada de decisão: o que é, etapas e importância.
Lista e classifica ganhos e gastos
A planilha de fluxo de caixa permite listar e classificar todos os ganhos e gastos da empresa de forma detalhada.
Em termos práticos, essa categorização ajuda a entender melhor de onde vem o dinheiro e para onde ele está sendo direcionado.
Ao organizar as transações em categorias específicas, como vendas, despesas operacionais, pagamento de fornecedores, entre outras, a empresa consegue ter uma visão clara de suas finanças.
Isso facilita a identificação de áreas que podem precisar de ajustes, possibilitando uma gestão mais eficaz dos recursos financeiros.
Estabelece metas e prioridades
Com uma visão clara e organizada das finanças, o empreendedor e/ou gestor pode estabelecer metas e prioridades financeiras de forma mais eficiente.
A planilha de fluxo de caixa ajuda a definir objetivos realistas, com base nos dados históricos e nas projeções futuras.
Também permite acompanhar o progresso em direção a essas metas, facilitando a realização de ajustes quando necessário.
Como usar a planilha de fluxo de caixa em excel?
Usar uma planilha de fluxo de caixa em excel pode ser um processo simples e direto, especialmente se você seguir alguns passos básicos.
Aqui está um guia sobre como utilizá-la de forma eficaz:
1. Faça o download da planilha de fluxo de caixa Excel
O primeiro passo é baixar gratuitamente a planilha de fluxo de caixa em Excel. 👈
Esta planilha foi desenvolvida pelos especialistas do Ecommerce na Prática e contém todos os itens necessários para que você organize as finanças da sua loja.
Isto é, ela já vem formatada com todas as colunas e categorias necessárias para registrar suas transações financeiras.
2. Preencha as informações financeiras
Depois de abrir a planilha no Excel, comece a preencher as informações financeiras da sua empresa. Você encontrará colunas para "Previsto" e "Realizado" para cada dia do mês.
OS dados a serem preenchidos são:
- Receitas: registre todas as entradas de dinheiro, como vendas em dinheiro, vendas em cartão de débito e crédito, transferências bancárias, entre outras;
- Despesas: registre todas as saídas de dinheiro, como pagamento de fornecedores, compra de mercadorias, impostos e outras despesas operacionais.
Tenha toda atenção do mundo nesta etapa, combinado? Caso erre algum número, basta apagar e preencher da maneira correta na sequência.
3. Ajuste sempre que necessário
É importante revisar e ajustar a planilha regularmente. As finanças de uma empresa podem mudar rapidamente, e manter a planilha atualizada garante que você tenha sempre uma visão precisa da sua situação financeira.
Você pode fazer:
- Ajustes diários: verifique diariamente as entradas e saídas registradas e compare com o previsto. Faça ajustes se necessário para corrigir quaisquer discrepâncias;
- Revisões mensais: no final de cada mês, faça uma revisão completa da planilha para analisar o desempenho financeiro. Compare as receitas e despesas reais com as previstas e use essas informações para ajustar o planejamento dos próximos meses.
Por fim, caso ainda não tenha feito o download, não perca a oportunidade de mudar isso…
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Agora que você já conhece a importância de manter um bom fluxo de caixa para o crescimento da sua empresa, é hora de usar a ferramenta na prática e extrair os melhores resultados disso.
⬇️ Para te ajudar com essa missão, nós criamos a Planilha de Fluxo de Caixa.
Com ela, você consegue controlar as entradas e saídas do seu negócio, e ter uma visão ampla de quanto dinheiro há disponível, de onde ele vem e para onde ele vai.
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