A gestão financeira é o conjunto de métodos e ações para uma empresa controlar, analisar e planejar suas atividades financeiras. É vital para garantir um negócio lucrativo e escalável a longo prazo. Saiba o que é gestão financeira e tudo sobre o tema ao longo deste artigo!
É seguro dizer que a gestão financeira é um dos aspectos mais críticos para a sustentabilidade e o crescimento de qualquer negócio, independentemente de seu nicho de atuação.
Isso porque a gestão financeira é capaz de garantir que a empresa possa superar os desafios e aproveitar as oportunidades que surgem no mercado. Mas apenas quando ela é implementada da maneira correta!
Ao longo deste artigo, vamos explicar o que é gestão financeira, para que serve, como aplicá-la nos negócios, etc.
Faça uma boa leitura!
Índice:
O que é gestão financeira?
Gestão financeira é o conjunto de práticas e estratégias para administrar os recursos financeiros de uma empresa, a fim de garantir que ela seja capaz de alcançar seus objetivos e metas.
Em outras palavras, é o processo que envolve planejamento, análise, controle e tomada de decisões financeiras. E um de seus principais objetivos é criar projeções de receitas, despesas e investimentos futuros.
Pense da seguinte maneira: toda empresa precisa crescer, expandindo seu alcance no mercado e ganhando mais dinheiro, certo? O gerenciamento financeiro é o caminho para isso acontecer de maneira saudável a médio e longo prazo.
Para que serve a gestão financeira?
A gestão financeira serve para planejar e projetar finanças, controlar gastos, maximizar lucros e sustentar o crescimento. Ela ajuda a identificar e gerenciar riscos, fornecendo dados precisos para melhorar as decisões para o negócio.
Na prática, isso significa que, quando o gerenciamento financeiro é feito corretamente, a empresa pode operar de maneira sustentável e lucrativa dentro de seu nicho de mercado.
Qual é a importância da gestão financeira para um negócio?
A gestão financeira é importante para manter uma empresa funcionando plenamente, de maneira lucrativa e escalável. Ou seja, ela é determinante para evitar que a sua loja virtual encerre suas atividades por falta de estratégia ou recursos.
Para você ter uma ideia, segundo o Monitor Global de Empreendedorismo, feito pelo Sebrae, em parceria com a Associação Nacional de Estudos em Empreendedorismo e Gestão de Pequenas Empresas (Anegepe), o Brasil somou 90 milhões de empreendedores ou potenciais empreendedores em 2023.
No entanto, de acordo com o Mapa de Empresas, do Governo Federal, cerca de 2,1 milhões empresas foram fechadas no último ano. Esse número representa um aumento de 25,7% em relação a 2022.
Um cenário preocupante, não é verdade? As razões para tantos fechamentos são as mais variadas, desde falta de capacitação até dificuldades com planejamento e gestão.
Para você não passar por isso, não tem jeito: é preciso aprender sobre gestão financeira e todo o funcionamento de um Ecommerce. E nós vamos te ajudar nisso…
Continue a leitura 😉
Como fazer uma boa gestão financeira na prática?
O processo de como uma gestão financeira realmente eficiente consiste em algumas etapas, como:
1. Elabore um planejamento financeiro;
2. Estabeleça metas;
3. Controle o fluxo de caixa;
4. Gerencie o capital de giro;
5. Saiba controlar os custos;
6. Defina indicadores de desempenho;
7. Use um sistema de gestão empresarial.
Veja a explicação de cada uma dessas etapas a seguir:
1. Elabore um planejamento financeiro
O planejamento financeiro é a chave do sucesso de um negócio bem sucedido. Ele deve conter projeções de receitas, despesas, investimentos e necessidades do seu negócio.
Para isso, entretanto, é preciso considerar o cenário atual da empresa e projetar diferentes cenários futuros para antecipar possíveis mudanças no mercado. Tudo para que você não corra riscos desnecessários.
Uma boa prática também é revisar o plano de negócios frequentemente, ajustando-o considerando as variações econômicas, operacionais e de mercado.
2. Estabeleça metas
Tão importante quanto o planejamento são as metas. Em termos práticos, isso significa que as metas financeiras precisam ser claras e específicas, como aumentar a receita, reduzir custos ou expandir o mercado.
Por exemplo, se o seu foco é aumentar a receita, estabeleça um objetivo como “aumentar a receita em 20% nos próximos 12 meses”. A partir disso, entenda quais ações serão necessárias para atingir o que deseja.
🎯 Leia também: Como definir metas de vendas? Confira 7 passos essenciais.
3. Controle o fluxo de caixa
Você precisa acompanhar com toda atenção do mundo as entradas e saídas de dinheiro da sua loja, para garantir que ela tenha liquidez suficiente para operar plenamente.
Utilize ferramentas como planilhas ou softwares de gestão para acompanhar o fluxo de caixa em tempo real. É importante prever possíveis déficits de caixa e planejar com antecedência para evitá-los.
⬇️ Caso queira uma ajuda nesse aspecto, faça o download gratuito da nossa planilha Fluxo de Caixa. Ela é perfeita para te ajudar a organizar as finanças do seu Ecommerce de maneira simples e fácil.
4. Gerencie o capital de giro
O capital de giro é importante para que o negócio possa operar sem interrupções, mesmo em períodos de baixa receita. É como o "fôlego financeiro" que o mantém pagando as contas, salários e provendo a compra de materiais ou estoque necessário para sua operação.
Isso envolve a gestão de contas a receber – tendo atenção aos pagamentos dos clientes e incentivando a quitação rápida das faturas – , e a pagar – garantindo que a loja aproveite prazos de pagamento favoráveis sem comprometer o relacionamento com fornecedores.
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5. Saiba controlar os custos
Outro passo importante do processo de como fazer uma boa gestão financeira é o controle dos custos do negócio.
Você deve analisar todas as despesas da empresa para identificar áreas em que é possível reduzir custos sem comprometer a qualidade dos produtos ou serviços.
Uma boa dica é implementar políticas de controle de despesas, como aprovação de gastos e revisão periódica de contratos com fornecedores, para ajudar a manter os custos sob controle.
📦 Aproveite para ler também: Controle de estoque: o que é, para que serve e como fazer [GUIA].
6. Defina indicadores de desempenho
Indicadores de desempenho, ou KPIs (Key Performance Indicators), são métricas utilizadas para medir e avaliar a eficiência e eficácia das operações de uma empresa.
No que diz respeito ao gerenciamento financeiro, fique atento às métricas de margem de lucro, retorno sobre investimento (ROI) e taxa de crescimento.
Falamos isso porque acompanhar esses indicadores no dia a dia vai ser vital para identificar tendências, avaliar a eficácia das estratégias financeiras e fazer ajustes quando necessário.
De nada adianta fazer mudanças e aplicar estratégias sem ao menos mensurá-las, concorda? Defina os KPIs corretos!
7. Use um sistema de gestão empresarial
Por último, mas não menos importante neste passo a passo de como fazer gestão financeira, há a necessidade de usar um sistema de gestão empresarial. Estamos falando, mais precisamente, de um ERP (Enterprise Resource Planning).
Um ERP pode centralizar informações e fornecer relatórios detalhados sobre a situação financeira da empresa, permitindo uma visão abrangente e em tempo real das finanças.
Seu principal benefício é facilitar a detecção de problemas, otimizar os processos e a tomada de decisões estratégicas baseadas em dados precisos. Uma ajuda e tanto!
📚 Quer saber mais sobre o tema, aí vão algumas sugestões de artigos:
- O que é ERP? Saiba como funciona e qual é o melhor sistema
- ERP e CRM: quais as diferenças e como escolher o melhor para a sua empresa?
- O que é o Bling ERP? Entenda como usar e suas vantagens
Principais erros na gestão financeira de negócios
Existem alguns erros comuns que empreendedores cometem ao implementar a gestão financeira em seus negócios e você deve conhecer cada um deles para evitá-los.
Veja:
Misturar finanças pessoais com as da empresa
Um dos erros mais cometidos é não separar as finanças pessoais das finanças empresariais.
O fato é que quando os empresários utilizam os recursos da empresa para despesas pessoais ou vice-versa, fica difícil monitorar o fluxo de caixa e a saúde financeira do negócio.
Para evitar esse problema, sugerimos que mantenha contas bancárias separadas e registre todas as transações corretamente. Isso vai te ajudar a obter uma visão precisa da lucratividade e das necessidades financeiras da empresa.
🪙 Aproveite para ler também: Lucro real: o que é e como funciona esse tipo de regime tributário.
Não ter controle sobre o estoque
Controle de estoque não é brincadeira. Quando ele não é levado em consideração na gestão financeira, os resultados tendem a ser problemáticos.
O primeiro deles é o excesso de produtos – também conhecido como estoque parado – aumentando os custos de armazenamento e levando a perdas devido a produtos obsoletos ou vencidos.
Outro cenário é a falta de estoque suficiente, ou seja, escassez de produtos, resultando em perda de vendas e insatisfação dos clientes.
💡 Para evitar ambos os casos, implemente um sistema de gerenciamento de estoque eficiente, que monitore os níveis de estoque em tempo real e preveja a demanda. Vamos explicar mais sobre isso ainda neste artigo… Continue lendo!
Não atualizar documentação e relatórios regularmente
Manter a documentação financeira e os relatórios desatualizados pode levar a decisões baseadas em informações incorretas ou incompletas.
Na verdade, a falta de dados atualizados pode dificultar a identificação de problemas financeiros e o aproveitamento de oportunidades.
Por isso, não complique a situação desnecessariamente… Acompanhe e atualize os registros financeiros constantemente Isso engloba planilha de fluxo de caixa, balanços e demonstrações de resultados.
Ignorar metas e análises de desempenho
Um erro que infelizmente é bastante comum é não dar atenção às metas e aos resultados obtidos durante um período. Isso é péssimo para o lojista entender como estão as vendas e se o negócio está se mantendo sustentável ao longo dos meses.
Evite esse erro a todo custo!
Defina as métricas corretas e acompanhe todas elas regularmente. A ideia é você não perder nenhuma oportunidade de aumentar as vendas.
Desconsiderar o capital de giro
Como vimos, o capital de giro é o dinheiro necessário para as operações diárias da empresa, como pagar fornecedores, funcionários e outras despesas operacionais.
Não considerar o capital de giro pode levar a problemas de liquidez e interromper as operações da empresa. Algo nada agradável, concorda?
Por isso, monitore e gerencie cuidadosamente essa quantia, garantindo que haja recursos suficientes para manter as operações contínuas e aproveitar oportunidades de crescimento.
Torne-se um mestre das finanças com a ajuda do Ecommerce na Prática!
Ao longo deste artigo, você aprendeu o que é gestão financeira e a sua importância para os negócios. Mas como saber que este é um tema delicado e que requer bastante atenção por parte dos empreendedores, aí vai uma dica:
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