Pouco tempo atrás, só de pensar em ir ao banco já era cansativo, por conta das filas enormes e da burocracia. Os bancos digitais chegaram para ficar e, por isso, hoje vamos te mostrar 5 bancos digitais incríveis para pequenas e médias empresas.
A verdade é que muita coisa mudou. Hoje, existem bancos digitais que prestam excelentes serviços virtuais.
Você sabe qual o melhor banco digital para empresas?
Hoje vamos te mostrar diversas opções deles, além de outras grandes dicas. Tudo para poder abrir a sua conta PJ de forma rápida, com segurança e tranquilidade.
Conheça cada uma das opções...
Índice:
O que são Bancos Digitais para pequenas e médias empresas?
O banco digital é um banco que tem a mesma função de um banco tradicional. Mas com a grande diferença que boa parte ou até mesmo todos os serviços serem on-line.
Assim, os clientes podem abrir conta, solicitar cartões, mudar a data de vencimento da fatura, gerar boletos, fazer pagamentos e outros serviços, tudo pela pela internet.
A maior vantagem deles é que você não precisa ir até uma agência, o que já facilita muito o seu dia a dia, não é mesmo?
Os bancos digitais começaram a se popularizar em 2017 aqui no Brasil...
Os serviços foram evoluindo aos poucos e não demorou muito para que os players conquistassem o público brasileiro.
Cada um desses bancos possuem características específicas e logo mais você vai conhecer cada uma delas...
O que é Conta Jurídica ou PJ e quais as suas Vantagens nos Bancos Digitais?
Quando você vai abrir uma conta em um banco, existem duas opções: começar como pessoa física ou como pessoa jurídica.
O primeiro tipo de conta é ideal para gerenciar a sua renda e os seus custos pessoais, já a segunda foi criada para fazer toda a gestão financeira, lucros e gastos da sua empresa.
Ou seja, a conta jurídica nada mais é do que uma conta-corrente feita para microempresários individuais (MEI), pequenas, médias e até mesmo grandes empresas.
É super importante lembrar que essa separação de caixa (pessoal e profissional) é um cuidado muito importante para você estabelecer uma organização e, claro, manter o seu capital de giro.
E para isso, claro, você também depende de um banco digital que te permita ter todas essas soluções na palma da sua mão.
E aí, você está na dúvida de qual banco escolher?
Para te ajudar nisso, nós trouxemos uma lista dos principais bancos digitais do mercado para você decidir qual o melhor banco para ter a sua conta PJ!
Leia também: Como Fazer a Declaração de Imposto de Renda Pessoa Jurídica.
Fatores a analisar na hora de escolher um dos Bancos Digitais...
Para fazer uma boa análise, é importante colocar todas as suas necessidades na ponta do lápis:
- O que é prioridade para sua empresa hoje?
- Quais são as maiores dificuldades que você encontra no seu banco?
- Quais são os serviços que você mais usa?
- Qual valor você acha justo cobrarem pela manutenção da conta?
Sabendo essas informações, fica muito mais fácil criar uma lista de condições que o banco precisa te oferecer para você abrir uma conta nele...
É importante estar atento, principalmente, às vantagens e ao valor da mensalidade de cada instituição.
E claro que quem oferece mais serviços por um preço menor ganha o título de melhor banco digital para empresas.
Vamos conhecer as opções?
1. Banco Inter
Esse banco nasceu como uma instituição financeira em 1994.
Logo em seguida, se tornou um banco regional para, tempos depois, atender o Brasil inteiro com serviços diversos.
O destaque do Banco Inter é que essa instituição bancária foi a primeira a se lançar como 100% digital.
E com ele, você tem os seguintes serviços gratuitos para sua conta jurídica:
- TEDs (transferências) — 100 por mês;
- emissão de boletos — 100 por mês;
- PIX;
- folha de pagamento — ilimitada;
- saques — ilimitados;
- cartão de débito (Mastercard).
- Taxa de manutenção: zero.
2. Banco Original
Criado em 2011, o banco Original possui várias modalidades de serviços dentro da conta-corrente jurídica. Você pode selecionar:
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- Conta pessoa única (para MEI, EI e Eireli);
- ou a Conta sociedade (negócios com mais de um sócio);
- há também a Conta corporate (feita para empresas que lucram acima de 300 MM por ano);
- Conta agronegócio (para produtores rurais).
Para pequenos a médios empresários, a melhor escolha Agibank PJ é a sociedade, que conta com as seguintes vantagens:
- cartão de débito;
- saques 24 horas ilimitados e gratuitos;
- PIX;
- transferências gratuitas sem limites entre contas Original;
- extrato mensal e por período;
- transferências para outros bancos (TED) — R$ 25 por mês;
- pagamentos ilimitados de boletos, tributos e consumo.
- Taxa de manutenção: R$ 29,90 mensal.
3. Neon
O Banco Neon também é considerado um dos melhores bancos digitais para empresas. Ele está presente no mercado desde 2016 e tem sua sede em Belo Horizonte, Minas Gerais.
O principal propósito do Neon é o da conta PJ, ou seja, feita para que você realize pagamentos com o saldo da sua conta.
Para além disso, o banco digital adota a política de que os clientes só pagam pelos serviços que usarem. Veja as vantagens e as tarifas da Neon Pejota:
- Emissão de boleto — R$ 2,90 cada;
- PIX;
- Saques 24 horas — R$ 6,90 cada;
- Transferências para outros bancos — R$ 3,50 cada;
- Compras internacionais — 4% + IOF.
- Todas as outras funcionalidades (emissão de cartão, anuidade, transferências entre contas Neon, depósito via boleto) são gratuitas.
4. Nubank
O Nubank é, certamente, um dos bancos digitais mais conhecidos. Ele começou em 2013, na capital paulista.
No começo, o único serviço disponível era o de cartão de crédito, mas logo foi adotado o débito também, até chegar à conta Nubank PJ.
Entre as vantagens gratuitas, estão:
- cartão PJ com funcionalidade débito para fazer compras e saques;
- atendimento por 24 horas para todos os dias;
- PIX;
- extrato para acompanhamento de pagamento de impostos e tributos;
- transferências ilimitadas para contas de quaisquer bancos;
- envio de link de cobrança para os clientes;
- emissão de extrato no formato PDF ou OFX;
- todos os serviços feitos somente pelo aplicativo.
- Taxa de manutenção zero.
5. C6 Bank
Já o C6 Bank foi fundado em São Paulo em 2018. Esse banco é uma das empresas do setor financeiro.
As vantagens oferecidas pelo C6 Bank são as seguintes:
- Saque 24 horas nas redes credenciadas;
- Transferências e TEDs ilimitados;
- PIX;
- Pedágios sem fila;
- Manutenção da conta;
- Cartões de crédito e débito;
- Conta internacional;
- Programa de pontos;
- Nenhuma taxa de manutenção.
Outra coisa importante de lembrar é que o C6 Bank também possui maquininha de pagamento.
Como abrir sua Conta Jurídica nos Bancos Digitais
Agora que já conhece as melhores opções de bancos digitais do mercado, já tem como saber qual o melhor banco digital para a sua empresa.
O próximo passo é abrir a sua conta…
Para fazer a solicitação da conta jurídica em um dos bancos digitais, é importante saber que cada instituição bancária segue um padrão diferente.
Acesse o site da sua preferida e siga o passo a passo...
Banco Inter
Para abrir a sua conta PJ no Banco Inter, você precisa já ser correntista. Mas calma que dá para abrir a conta rapidamente pelo aplicativo.
Depois que fizer o cadastro, é só acessar o site, preencher os dados pessoais e solicitar o convite.
Banco Original
Já o Banco Original exige que além de preencher seus dados pessoais, você envie uma foto 3×4, o contrato social da sua empresa (registrado e digitalizado) e uma foto selfie.
Neon
Entre no site do Banco Neon e preencha todos os seus dados pessoais, marque a caixinha indicando que você concorda com o termo de uso e siga os passos indicados por lá.
Só depois desse processo é que você vai poder baixar o aplicativo do banco.
Nubank
Para os clientes do Nubank, dá para pedir a conta PJ tanto pelo site quanto pelo app.
Para pedir a conta PJ, selecione a opção “Pedir conta PJ”, depois basta preencher o seu número de CNPJ e seguir as demais solicitações do banco digital.
C6 Bank
Terminando a lista, assim como nos outros casos, a abertura de conta no C6 Bank é gratuita e deve ser feita virtualmente.
Entre no site da instituição e clique em “abra a sua conta”. Depois, aponte a câmera do seu celular para o QR code que aparece na tela do computador.
Então, você será direcionado para aceitar o download do aplicativo C6 Bank. Finalize a sua inscrição por lá.
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Comentários
Tenho uma microempresa. Estou partindo para vendas online e estou pesquisando bancos com as menores taxas para venda em até 10 vezes.